相談事例　２０代前半男性

家族構成：未婚一人暮らし

保険加入状態：未加入（一度も加入なし）

相談内容

健康診断で要精密検査の結果が出たため保険を検討したい。

保険の知識は皆無。

提案内容

社会保険制度・保険の大枠の説明と意向把握を実施。

精密検査の結果によって、商品が替わる為再検査後に再度来店いただく。

 

相談事例　２０代後半男性

家族構成：未婚一人暮らし

保険加入状態：未加入（一度も加入なし）

相談内容

会社に出入りする営業職員に生命保険の加入を勧められたが、保険のことを何も知らないので自分で調べて決めたい。医療保険に加入の意思あり。

提案内容

医療保険の意向把握を実施し、医療保険の見極め方を案内。

時間を置き再度来店していただく。

 

相談事例　４０代後半男性

家族構成：妻・子供３人の５人家族

保険加入状態：加入

相談内容

５年前に保険に入り何事もなく過ごしてきたが、知人のガンをきっかけに保険の見直しを検討。

提案内容

現在の契約内容を分析し、ご意向を確認。結果、がんを意識した保険見直しを決定。

再度来店いただき手続となる。

 

相談事例　２０代前半女性

家族構成：未婚実家暮らし

保険加入状態：加入

相談内容

保険に入っているが、親が掛けていた保険を引き継いだので、自分で内容をしっかりと把握して考えたい。

提案内容

社会保険制度及び保険のいろはを説明。意向と合致している保障は残し、不足している保障を追加検討する。

 

相談事例　３０代前半女性

家族構成：未婚一人暮らし

保険加入状態：加入

相談内容

毎月引かれている保険料の正当性と、保障範囲を説明して欲しい。

掛捨てが嫌いなので説明次第では、見直しを検討している。

提案内容

毎月の保険料と保障の範囲を説明。結果掛捨てになっていた為、資産形成ができる保険への見直しとなる。

 

相談事例　４０代後半女性

家族構成：夫・子供１人の３人家族

保険加入状態：加入

相談内容

子供が就職したので、子供に保険を加入させてあげたい。

提案内容

社会保険制度及び保険のいろはを説明後、意向把握を実施。収入が少ないので、掛捨てでも安い保険を検討。